Blog
Bạn nên phân bổ bao nhiêu phần trăm danh mục đầu tư vào Copy-Trading?
riskcopy-tradinghonest-risk
Lựa chọn một chiến lược tốt để sao chép chỉ là một nửa của quyết định. Nửa còn lại là bạn sẽ phân bổ bao nhiêu tiền vào đó. Việc phân bổ vốn sai tỷ lệ có thể khiến ngay cả một chiến lược vững chắc cũng mang lại cho bạn nhiều căng thẳng hơn mức cần thiết. Đây là phần mà hầu hết các hướng dẫn đều bỏ qua, vì vậy chúng tôi sẽ trình bày rõ ràng ở đây.
Quy tắc duy nhất luôn đúng
Dù bạn chọn con số nào, đó phải là số tiền mà bạn có thể hoàn toàn chấp nhận thua lỗ. Không phải số tiền bạn mong muốn sẽ mất đi, mà là số tiền mà sự mất mát của nó không làm thay đổi cách sống của bạn. Copy-trading mang rủi ro thị trường thực tế, và một chiến lược được sao chép có thể có những giai đoạn thua lỗ. Nếu một chuỗi thua lỗ buộc bạn phải bán tháo ở đáy hoặc mất ngủ, thì khoản phân bổ đó là quá lớn, chấm hết.
Hãy tư duy theo các phần, không phải kiểu được ăn cả ngã về không
Một cách lành mạnh để định hình điều này là hình dung tổng số vốn của bạn theo các lớp:
- Một quỹ dự phòng khẩn cấp không bao giờ chạm tới bất kỳ thị trường nào. Đây là ưu tiên hàng đầu, luôn luôn như vậy.
- Một lớp cốt lõi, rủi ro thấp hơn dành cho các khoản nắm giữ dài hạn.
- Một lớp vệ tinh dành cho các khoản đầu tư rủi ro cao hơn, đòi hỏi nhiều sự chú ý hơn, đây chính là nơi thuộc về của các chiến lược hoạt động tích cực như copy-trading.
Copy-trading nằm ở lớp vệ tinh đó, không phải ở quỹ dự phòng khẩn cấp và không phải là toàn bộ phần cốt lõi của bạn. Tỷ lệ phân chia chính xác phụ thuộc vào tuổi tác, thu nhập và mức độ biến động mà bạn thực sự có thể chịu đựng được, nhưng cấu trúc này đúng với hầu hết mọi người: copy-trading là một phần, không bao giờ là toàn bộ chiếc bánh.
Tại sao phân bổ quá mức lại phản tác dụng
Mối nguy hiểm của việc bỏ quá nhiều vốn vào không chỉ là quy mô của một khoản lỗ tiềm năng. Nó nằm ở những gì một vị thế quá lớn tác động lên hành vi của bạn.
Khi có quá nhiều thứ phụ thuộc vào một chiến lược đơn lẻ, một mức sụt giảm tài khoản (drawdown) bình thường cũng có cảm giác giống như một tình huống khẩn cấp. Bạn bắt đầu theo dõi từng biến động nhỏ của giá, hoài nghi các quyết định giao dịch, và sự cám dỗ rút tiền ra vào thời điểm tồi tệ nhất sẽ tăng lên. Trớ trêu thay, việc phân bổ quá mức lại làm cho mọi người dễ từ bỏ một chiến lược tốt ở ngay giữa đợt giảm giá, khóa lại một khoản lỗ mà lẽ ra chiến lược đó đã có thể phục hồi. Một khoản phân bổ vốn có quy mô vừa phải là thứ giúp bạn có thể kiên nhẫn đứng yên và để chiến lược tự hoạt động.
Mở rộng quy mô bằng bằng chứng, không phải sự hào hứng
Một thói quen tốt: hãy bắt đầu với một phần vốn nhỏ hơn mức bạn nghĩ mình muốn, quan sát cách nó hoạt động qua các giai đoạn thăng trầm thực tế, và chỉ tăng vốn một khi trải nghiệm thực tế khớp với lịch sử kết quả giao dịch bạn đã kiểm tra ban đầu. Hãy để bằng chứng thực tế, chứ không phải một tuần giao dịch thuận lợi, quyết định khi nào bạn nạp thêm tiền.
Điểm mấu chốt
Không có tỷ lệ phần trăm chung cho tất cả mọi người, nhưng các nguyên tắc thì không thay đổi: chỉ mạo hiểm số tiền bạn có thể chấp nhận thua lỗ, giữ copy-trading ở một phần vệ tinh trong danh mục đầu tư của bạn, và định cỡ nó sao cho mức sụt giảm tài khoản (drawdown) là điều có thể vượt qua được cả về mặt tài chính lẫn tâm lý. Bạn có thể nghiên cứu kết quả thực tế của chúng tôi, bao gồm cả mức sụt giảm tài khoản, trên hồ sơ Bybit đã xác minh của chúng tôi, hoặc liên hệ với chúng tôi để trao đổi chi tiết.